Что будет, если предоставить в банк недостоверную информацию о доходах?
Уважаемые работодатели и бухгалтеры! Никогда не делайте «медвежью услугу» по просьбе своих сотрудников о предоставлении им ложной информационной справки об их доходах для банка, чтобы получить кредит, такую как 2-НДФЛ либо справку по форме банка. В первую очередь, вы подставляете не только лицо, которому предоставили вышеуказанную справку, но и самих себя.
Ознакомьтесь со статьей 159.1 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество в сфере кредитования»:
Часть 1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Наказание может быть - штраф до 120.000 рублей, арест до 4-х месяцев и т.д..
Часть 2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору. Наказание может быть – штраф до 300.000 рублей, либо лишение свободы на срок до 4-х лет и т.д.
Часть 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере. Наказание может быть - штраф в размере от 100.000 до 500.000 рублей, либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до 80.000 рублей и т.д.
Часть 4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере. Наказание может быть лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до 1.000.000 рублей и т.д.
Примечание. Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1.500.000 рублей, а особо крупным – 6.000.000 рублей.
Знайте о том, что служба безопасности банка всегда проверяет отчисления вашего работодателя в Пенсионный фонд РФ, в налоговую инспекцию, фонд социального страхования. В случае одобрения Вами выдачи бухгалтером справки 2-НДФЛ с заведомо ложными и недостоверными сведениями ваши действия, как руководителя и действия вашего сотрудника, который предоставил справку в банк для получения кредита, будут квалифицированы в дальнейшем органами предварительного расследования, как покушение на мошенничество в сфере кредитования ст. 30 часть 3, ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
А в случае выдачи справки по форме банка, где стоит подпись руководителя, бухгалтера организации с заведомо ложными и недостоверными сведениями, банк, в случае просрочек либо невозврата кредита сотрудником вашей организации, обратится в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении вас и вашего сотрудника по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 30 часть 3, ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации. Даже при тех устных договоренностях с менеджером банка, который вас уверял при выдаче кредита в том, что банк не проверяет справки, предоставляемые клиентом, по форме банка. Но все это до поры до времени, пока не наступил случай невозврата кредита.